Источник изображения：https://www.reviewjournal.com/business/casinos-gaming/how-criminals-can-launder-money-in-las-vegas-casinos-3248443/

Каждый день миллионы долларов проходят через казино Лас-Вегаса, что делает их идеальными мишенями для схем отмывания денег.

В связи с этим игорная индустрия подлежит строгому регулированию и пристальному контролю как со стороны федеральных, так и государственных учреждений, чтобы гарантировать, что казино не используются для отмывания незаконных средств.

Но ни одна система не идеальна.

Серия недавних высокопрофильных инцидентов с участием операторов казино Лас-Вегаса — включая MGM Resorts International, Wynn Resorts и Resorts World Las Vegas — и предполагаемые нарушения комплаенса в области противодействия отмыванию денег привлекли повышенное внимание к роли и обязанностям казино.

В условиях, когда власти, судя по всему, вновь обращают внимание на финансовый комплаенс, казино Лас-Вегаса находятся на переднем плане борьбы с отмыванием денег, балансируя между удобством своих клиентов, готовых тратить деньги, и выполнением своих законных обязательств.

И ставки высоки.

Эксперты утверждают, что борьба с отмыванием денег в казино важна не только для защиты долгосрочной жизнеспособности и репутации игорной индустрии, но и для национальной безопасности и общей стабильности финансового сектора.

Федеральное правительство уделяет больше внимания

Майкл Беквит, бывший помощник прокурора США, который занимал должность начальника отдела транснациональной организованной преступности и ныне является членом внутренней следственной практики юридической фирмы Dickinson Wright, отметил, что наблюдается “увеличение числа расследований” казино со стороны федерального правительства.

“Федеральное правительство со временем становится все более обеспокоенным, когда смотрит на свою систему противодействия отмыванию денег и видит огромные пробелы,” — сказал Беквит.

“Итак, хотя федеральное правительство уже было там, всегда было там на заднем плане из-за интересов национальной безопасности, это становится более актуальной темой.”

Казино, из-за высокого объема наличных операций, исторически были привлекательным местом для отмывания денег.

Интерес мафии к игорному бизнесу, в частности в Неваде, был прямым результатом этого простого факта.

Грег Брауэр, партнер юридической фирмы Brownstein Hyatt Farber Schreck, базирующейся в Лас-Вегасе, ранее занимал должность прокурора США для Невады и был бывшим главой комплаенса Wynn Resorts, заявил, что “преступники с большими суммами наличных” пытаются найти легкие способы отмывания денег “со времен организованной преступности, если можно так выразиться.”

“До того, как казино стали частью усилий противодействия отмыванию денег согласно федеральному законодательству, казино рассматривались как потенциальный способ отмывания без какого-либо регулирования, — сказал он. — Думаю, преступники до сих пор рассматривают казино как менее строгий режим по сравнению с традиционными банками, и поэтому они продолжают пытаться тратить или отмывать деньги в казино. Однако это становится всё сложнее.”

Бекки Харрис, бывший председатель Контрольной комиссии по играм Невады и выдающийся исследователь в Институте международных игр UNLV, отметила, что хотя казино безусловно являются целью противозаконных акторов, игорные заведения не являются по сути уязвимыми.

“Мы знаем, что статистически наиболее распространённые цели для введения незаконных средств в легитимные финансовые системы — это финансовые учреждения, такие как банки, деньги и казино,” — сказала Харрис. “Поэтому не должно быть стигмы, связанной с казино и этой идеей отмывания денег, потому что это может произойти во многих других бизнесах, а не только в казино.”

Как происходит отмывание денег через казино?

Простыми словами, отмывание денег — это процесс сокрытия происхождения незаконно полученных средств, чтобы сделать их видимыми как легитимные.

“Цель для преступников состоит в том, чтобы они взяли свои незаконные деньги, вложили их в систему, а именно в систему казино, и затем на выходе получили свои деньги обратно или большую их часть,” — сказал Брауэр. “Но это теперь выглядит так, словно это выигрыши от игры, и таким образом это маскирует истинную природу (происхождения денег).”

Существует три стадии отмывания денег — размещение, уровень и интеграция — каждая из которых может быть достигнута через казино.

Примером размещения в казино может быть обмен мелких денежный билетов на фишки казино и минимальное участие в игре, прежде чем обменять их на крупные банкноты.

Другой тактикой размещения может быть группа людей, конвертирующая мелкие деньги в фишки, а затем передающая всю сумму одному лицу, которое играет короткое время, прежде чем обратиться к кассиру казино.

“Ключевое, что вы ищете — это клиент, который приходит с довольно значительной суммой денег и участвует в очень небольших операциях с азартными играми,” — сказала Харрис.

“Это видимость азартной игры, но не совершается никаких реальных значительных транзакций.”

Уровень дополнит один из примеров размещения, создавая дистанцию между незаконными средствами через сложные слои финансовых транзакций, чтобы скрыть источник и собственность средств, сказала Харрис.

Казино может быть лишь одной точкой на сложном пути, уровень может выглядеть как запрос перевода “выигрыша” на международный счёт и быстрая переадресация средств на несколько счётов или покупка многомиллионной страховой полисы с отменой его в течение периода отказа.

“Чем больше финансовых транзакций происходит, тем более запутанным становится след для аудита, и это затрудняет правоохранительным органам возможность отслеживать деньги обратно к месту их приобретения,” — сказала Харрис.

“Будет ошибкой предполагать, что отправной точкой отмывания денег является казино. Казино может быть лишь одной остановкой в долгом пути различных финансовых транзакций, которые проводятся для сокрытия следа аудита.”

Последний этап отмывания денег — это интеграция, которая берет слой средства и вводит их обратно в легитимную финансовую систему через законную транзакцию.

Хотя случаи интеграции отмытых денег обратно в казино редки, одним из примеров может быть использование незаконных средств для аренды ресторанного или розничного пространства внутри казино.

Беквит подчеркнул, что преступники, особенно те, кто участвует в организованной синдикальной деятельности, постоянно пытаются оставаться на шаг впереди сотрудников казино и финансовых властей, используя новые методы.

“Прекрасная вещь в игорной индустрии — это креативность, и, поэтому, кто бы ни был наиболее креативным, тот часто и побеждает,” — сказал он, намекая на несколько неназванных магнатов казино Лас-Вегаса.

“И отмывание денег такое же. Пока вы можете скрыть или замаскировать доходы … техники практически бесконечны.”

Харрис, бывший регулятор азартных игр, сказала, что именно поэтому казино должны оставаться бдительными и отзывчивыми.

“Вот почему комплаенс-единица в казино критически важна, потому что они являются первой линией защиты,” — сказала Харрис.

“Они обучают сотрудников, которые ищут подозрительные действия. Они обращают внимание на определённые типологии, в которые могут вовлекаться люди, когда они пытаются отмывать деньги.”

Знай своего клиента

Брауэр сказал, что ключевым компонентом комплаенса казино в области противодействия отмыванию денег является принцип ‘знай своего клиента’, или KYC, как его называют в игорной индустрии.

“При превышении определённых (финансовых) барьеров, казино обязаны знать, кто клиент в плане его личности, откуда поступают его деньги и действовать соответственно,” — сказал он.

“Закон требует от финансовых учреждений всех типов, включая казино, иметь эффективную программу противодействия отмыванию денег, чтобы по возможности снизить вероятность того, что плохие парни отмоют свои деньги через иначе легитимные финансовые учреждения, такие как казино.”

Практически все недавние инциденты, связанные с казино Лас-Вегаса и предполагаемыми проблемами комплаенса в области противодействия отмыванию денег, проистекают из недостатков в протоколах KYC, включая установление легитимного источника средств, как это описано в незавершённой дисциплинарной жалобе против Resorts World Las Vegas, выданной Комиссией по играм Невады в августе.

Беквит отметил, что недавние события с операторами казино Лас-Вегаса подчеркивают необходимость независимого тестирования политик AML во всех финансовых учреждениях.

Хотя неясно, что это в конечном итоге включает, Беквит сказал, что это, вероятно, потребует некоторого уровня сотрудничества между правительством и отраслью.

“Всегда существует постоянное напряжение между федеральными и государственными регуляторами, но когда они работают вместе, это может быть очень мощным,” — сказал он, добавляя, что “повышенный уровень федерального интереса” не пропадёт.

Аналогично, Брауэр сказал, что, вероятно, казино продолжат быть в центре финансового контроля, пока отрасль не сделает целенаправленное усилие по решению этих вопросов.

“Это действительно требует адекватного выделения ресурсов и персонала. Это требует правильной культуры комплаенса внутри организации,” — сказал он.

“Этим казино должно серьёзно заниматься.”